С ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И КРЕДИТОВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

3.2 Международные финансовые институты

Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами.

Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства, регулирование международных экономических отношений, в том числе валютно-кредитных и финансовых.

К ним относятся:

♦ Банк международных расчетов;

♦ Международный валютный фонд;

♦ Всемирный банк;

♦ Международная ассоциация развития;

♦ Международное агентство по инвестиционным гарантиям;

♦ Региональные банки развития;

♦ Валютно-кредитные и финансовые организации ЕС.

К организациям, имеющим всемирное значение, относятся прежде всего специализированные институты ООН - Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), а также Генеральная ассоциация по тарифам и торговле (ГАТТ), в 1995 г. была преобразована во Всемирную торговую организацию (ВТО).

Непосредственная роль ООН в международных валютно-кредитных и финансовых отношениях ограничена. Однако при решении проблем развивающихся стран на Конференции ООН по торговле и развитию - ЮНКТАД (с 1964 г. - раз в 3-4 года) наряду с проблемами мировой торговли и развитием этих стран обсуждаются валютно-кредитные вопросы.

Проблемы мировой валютной системы обсуждаются в Комитете по финансированию, связанные с мировой торговлей, с "официальной помощи развитию". Он занимается также проблемами доступа развивающихся стран на мировой рынок капиталов, гарантии по экспортным кредитам, а с середины 70-х гг. - и внешней задолженности развивающихся стран.

Специализированное учреждение ООН - Экономический совет - создал четыре региональные комиссии - для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки.

Две последние способствовали организации Азиатского и Межамериканского банков развития. Специальные фонды дополняют эти организации.

Организация Европейского экономического сотрудничества, созданная в 1948 г. в связи с осуществлением "плана Маршалла", затем переориентировалась на создание Европейского платежного союза (1950 - 1958 гг.), а в 1961 г. была заменена Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне ОЭСР включает 24 страны, на долю которых приходятся 16% населения и 2/з мирового производства стран Запада.

Цель ОЭСР - содействие экономическому развитию и финансовой стабилизации стран-членов, свободной торговле, развитию молодых государств. ОЭСР - своеобразный клуб промышленно развитых стран для обмена мнениями и координации экономической политики, включая валютно-кредитную и финансовую, научно-исследовательскую работу, является центром прогнозирования и международных сопоставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики.

Парижский клуб стран-кредиторов - неформальная организация промышленно развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Начало его деятельности относится к 1956 г., когда кредиторы Аргентины были приглашены в Париж на переговоры с должниками. Периодические заседания Парижского клуба в 70-х годах сменились активной работой в 80-90-х гг. в связи с обострением проблемы погашения государственного долга развивающихся стран, а затем стран Восточной Европы и России. На заседаниях Парижского клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, МБРР, ЮНКТАД и обычно рассматривается вопрос о той части внешнего долга, которая должна быть погашена в текущем году.

Лондонский клуб обсуждает проблемы урегулирования частной внешней задолженности стран - должников.

С середины 70-х гг. разработка проблем межгосударственного регулирования перенесена на уровень совещаний глав государств и правительств "Большой семерки"и "группы Десяти". На этих совещаниях большое внимание уделяется валютно-кредитным проблемам. И каждый раз подтверждается принцип либерализма и международного сотрудничества.

Международные финансовые институты возникли в основном после Второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов (БМР, 1930 г.).

Функции межгосударственных финансовых институтов:

♦ предоставление кредитов странам;

♦ разработка принципов функционирования мировой валютной системы;

♦ осуществление межгосударственного регулирования международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

Причины возникновения международных финансовых институтов:

♦ усиление интернационализации хозяйственной жизни, образование Транснациональных компаний (ТНК), сфера действия которых выходит за национальные границы;

♦ развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений;

♦ необходимость совместного решения причин нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Международные финансовые институты имеют целью:

♦ объединить усилия мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики;

♦ осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование;

♦ совместно разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Степень участия и влияния отдельных стран в международных финансовых институтах определяется величиной их взноса в капитал, так как обычно применяется система "взвешенных голосов".

Дадим краткую характеристику важнейших организаций в международных валютно-кредитных отношениях.

Международный валютный фонд (МВФ). К числу важнейших организаций в международной экономической сфере, обладающих наибольшим весом, относится Международный валютный фонд, штаб-квартира которого находится в Вашингтоне. Он был создан в результате проведения в 1944 г. в г. Бреттон-Вуде (США) международной конференции, на которой были приняты новые международные принципы валютной политики, положенные в основу послевоенной международной валютной системы стран рыночного хозяйства.

В настоящее время членами МВФ являются более 160 стран, его деятельность подчинена интересам обеспечения стабильности валютно-финансовой системы мира. США в МВФ владеют наибольшими суммами квот и, соответственно, имеют "контрольный пакет" в его руководящих органах.

Кредиты МВФ, как правило, предоставляются под программы укрепления финансово-экономического состояния стран, и характер этих кредитов связан с выполнением требований специалистов МВФ.

Фонд оказывает влияние на всю систему валютно-финансовых отношений в мировом хозяйстве, поскольку его нормы регулирования непосредственно влияют на движение ссудных капиталов в мировом хозяйстве.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Важнейшим институтом регулирования международного движения капиталов является Международный банк реконструкции и развития, известный также под названием Всемирный банк, основанный в 1945 г.

Он выступает как межправительственная организация со штаб - квартирой в Вашингтоне.

Главное в работе банка - через предоставляемые долгосрочные кредиты банков содействовать развитию экономики стран, входящих в него.

Банк получает средства как от основных взносов стран - членов, так и от выпуска облигаций, которые могут приобретать частные фирмы, различные учреждения, общественные и правительственные организации.

В то же время МБРР предоставляет кредиты правительствам и частным фирмам, прежде всего в развивающихся странах мира. Подавляющая часть займов предоставляется на развитие инфраструктуры, энергетической базы, транспорта, промышленности и сельского хозяйства.

В системе МБРР действуют:

♦ Международная финансовая корпорация (МФК);

♦ Международная ассоциация развития (МАР)

Наблюдается тесная координация в деятельности МБРР и

МВФ.

Региональные банки. Другие банковские организации, так или иначе оказывающих влияние на систему Международных валютно-кредитных и финансовых отношений, процессы международной торговли, - это региональные банки, как, например:

♦ Европейский инвестиционный банк;

♦ Европейский банк реконструкции и развития;

♦ Ряд арабских и иных банков.

Ресурсы для своей деятельности они черпают из собственного капитала и ссуд, получаемых на международных, а часто и на национальных рынках капитала.

Банки предоставляют главным образом долгосрочные кредиты на финансирование инвестиционной деятельности частных фирм и международных проектов в рамках помощи развивающимся странам.